שאלות ותשובות
שאלה טובה שאני נתקל בה הרבה
1.אני בעל רישיון ותעודת סוכן ביטוח.
כפוף למשרד האוצר אגף שוק ההון בתור סוכן ביטוח עצמאי אני חשוף לכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
כך שההיצע שלי רחב מאד ויכול לבצע השקפה נכונה מבחינת צרכי הלקוח מול הפתרון הנכון ביותר עבורו.
ישנם לפעמים מוצרים שיכולים להיות עדיפים עבור הלקוח שהוא פחות מכיר ואני יכול להמליץ עליהם מניסיוני.
2.שירות אישי:
בסופו של דבר הכל מתנקז לכאן שירות לקוח.
בתור לקוחות שלי יש לכם צינור תקשורת ישירות אליי, ללא צורך המתנה למוקד.
או לשוחח עם נציגים ללא ידע ניסיון , ראיה הוליסטית, שהמטרה שלהם זה להוסיף אתכם למוצר ללא הבנה מי אתם ומה אתם צריכים .
3. מומחה בתחומים נוספים:
פנסיה, ביטוח, נסיעות לחו"ל
* כחיסכון לילדים
* חיסכון כללי למשפחה
* חיסכון לגיל הפרישה
קופת גמל להשקעה הינו מכשיר פיננסי, אשר הושק בסוף שנת 2016 ונועד לעודד את הציבור לחסוך יותר כסף לעתיד.
* כחיסכון לילדים
* חיסכון כללי למשפחה
* חיסכון לגיל הפרישה
כל אחד יכול להפקיד לחיסכון עד 72,616 אלף ש"ח בשנה קלנדרית, כאשר המכשיר כולל הטבה ייחודית לחוסכים אחרי גיל 60
קופת גמל להשקעה מתאימה לכל חוסך היות וכל אחד ראשי לפתוח קופה כזו, בכל גיל.
תדירות ההפקדות נתונה לבחירתו של החוסך – ניתן להפקיד באופן שוטף או באופן חד-פעמי.
במילים אחרות, קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון נהדר עבור משקיעים בעלי אופק קצר או בינוני שכספם "שוכב" בבנק וגם עבור חוסכים לטווח ארוך המעוניינים ביצירת תוספת לקצבת הפנסיה העתידית שלהם.
כן, כמובן. קופת גמל להשקעה הינה מכשיר חיסכון נזיל.
כספי החיסכון יועברו עד 7 ימי עסקים ממועד בקשת משיכת החיסכון לחברה המנהלת.
כן.
ישנה הגבלה של עד 72,616 אלף ש"ח בשנה קלנדרית, עבור כל חוסך.
כך למשל זוג עם ילד 1, יוכלו לפתוח 3 קופות
(על שם כל בן משפחה כך ת"ז רשאי לפתוח קופה)
ולהפקיד לכל קופה עד 72,616 אלף ש"ח.